กำลังมองหา โบรกเกอร์ฟอเร็กซ์ที่เชื่อถือได้ในประเทศไทย — ฝากเงินบาททันใจ ถอนกำไรภายในวันเดียว — เปรียบเทียบ Exness, XM, HFM, FXTM และ FBS ด้าน ใบอนุญาต, สเปรด, ค่าคอมฯ, ประเภทบัญชี, เลเวอเรจ และ ความเร็วฝาก/ถอน พร้อมข้อมูลจริงจากการทดสอบของเทรดเดอร์ไทย
📑 สารบัญ
- 🏆 โบรกเกอร์แนะนำด่วน
- 📊 ตารางเปรียบเทียบหลัก
- 🛡️ ใบอนุญาต & การปกป้องเงินทุน
- 💰 เช็คลึกค่าธรรมเนียมเทรด
- 💸 เวลาในการฝาก/ถอน THB
- 🔍 สรุปจุดเด่น
- 🛠️ วิธีเก็บข้อมูล
- ❓ คำถามพบบ่อย
🏆 โบรกเกอร์แนะนำด่วน
| เหมาะกับ… | โบรกเกอร์ | บัญชี | จุดเด่น | รีวิว |
|---|---|---|---|---|
| Scalping Spread ต่ำสุด | Exness | Raw | Spread 0 pip + 3.5 $/lot, เลเวอเรจ ∞, ถอนภายใน ~10 นาที | Exness 👉 |
| ทุนเริ่มต้นจิ๋ว | FBS | Cent | เปิดบัญชีจาก 5 $ (≈175 THB) ไม่เก็บค่าคอมฯ | FBS 👉 |
| ถอนเร็วที่สุด | FXTM | Advantage Plus | Instant EFT ~25 นาที, ไม่มีค่าคอมฯ | FXTM 👉 |
| โบนัส & โปรโมชั่นใหญ่ | HFM | Zero-Spread | โบนัส 100% + Spread 0 pip, Swap-Free | HFM 👉 |
| เหมาะผู้เริ่มต้น | XM | Ultra-Low | โบนัส 30 $ ไม่ต้องฝาก, Spread 0.6 pip | XM 👉 |
📊 ตารางเปรียบเทียบหลัก
| โบรกเกอร์ | ประเภทบัญชี | ใบอนุญาต | Spread EUR/USD | ค่าคอมฯ | ฝากขั้นต่ำ | เลเวอเรจ | โบนัส |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Exness | Raw | CySEC, FCA, FSA, FSCA | จาก 0 pip | 3.5 $/lot | 500 $ (≈17,500 THB) | Unlimited | – |
| XM | Ultra-Low | IFSC (Belize) | จาก 0.6 pip | ไม่มีค่าคอมฯ | 50 $ (≈1,750 THB) | 1:1000 | 30 $ + 100%/20% |
| HFM | Zero-Spread | CySEC, DFSA, FSA | จาก 0 pip | 3 $/lot | 5 $ (≈175 THB) | 1:2000 | 100% Super-Charged |
| FXTM | Advantage Plus | CySEC, FSCA | จาก 0 pip | ไม่มีค่าคอมฯ | 500 $ (≈17,500 THB) | สูงสุด 1:2000 | 30% Credit |
| FBS | Cent | IFSC (Belize) | จาก 0.7 pip | ไม่มีค่าคอมฯ | 5 $ (≈175 THB) | 1:1000 | Level-Up 140 $ |
🛡️ ใบอนุญาต & การปกป้องเงินทุน
- Exness: ได้รับอนุญาตจาก CySEC (EU), FCA (UK), FSA (Seychelles) และ FSCA (SA) มีระบบแยกบัญชีลูกค้าและป้องกันยอดคงเหลือติดลบ
- XM: ใบอนุญาต IFSC (Belize) ในเครือ CySEC มีประกันความรับผิด 1 ล้านยูโร
- HFM: ใบอนุญาต CySEC, DFSA (Dubai), FSA (Seychelles) คุ้มครองโดย Lloyd’s of London สูงสุด 5 ล้านยูโร
- FXTM: ใบอนุญาต CySEC และ FSCA มีกองทุนคุ้มครองนักลงทุน (Cyprus) 20,000 €
- FBS: ใบอนุญาต IFSC (Belize) มีการแยกบัญชีลูกค้าและป้องกันยอดคงเหลือติดลบ
💰 เช็คลึกค่าธรรมเนียมเทรด
| ค่าสเปรด/ค่าคอมฯ | Exness Raw | XM Ultra-Low | HFM Zero | FXTM Adv.+ | FBS Cent |
|---|---|---|---|---|---|
| EUR/USD | 0 pip + 3.5 $ | 0.6 pip | 0 pip + 3 $ | 0 pip | 0.7 pip |
| GBP/USD | 0.3 pip + 3.5 $ | 0.9 pip | 0.2 pip + 3 $ | 0.2 pip | 1.2 pip |
| XAU/USD | 12¢ + 3.5 $ | 25¢ | 0¢ + 3 $ | 15¢ | 35¢ |
- Scalper → Exness Raw เหมาะสุด
- ทุนน้อย → FBS Cent คุ้มค่า
- ไม่ชอบค่าคอมฯ → XM & FXTM ให้ spread คงที่ไม่คิดค่าคอมฯ
💸 เวลาในการฝาก/ถอน THB
| โบรกเกอร์ | ฝากเงิน (เฉลี่ย) | ถอนเงิน (เฉลี่ย) | ช่องทาง |
|---|---|---|---|
| Exness | ~1:30 นาที | ~10 นาที | PromptPay, TrueMoney, Mobile Banking, บัญชีธนาคาร |
| XM | ~2 นาที | ~30 นาที | PromptPay, TrueMoney, Mobile Banking |
| HFM | ~1:45 นาที | ~40 นาที | PromptPay, TrueMoney, บัตรเครดิต/เดบิต |
| FXTM | ~2:10 นาที | ~25 นาที | Instant EFT, Mobile Banking |
| FBS | ~3 นาที | ~45 นาที | PromptPay, บัตร, ธนาคาร |
เวลาทดสอบ 22–24 เม.ย. 2025 เข้า SCB เก็บผล end-to-end
🔍 สรุปจุดเด่น
- Exness – ECN 0 pip + 3.5 $/lot, เลเวอเรจ ∞, ถอน THB ~10 นาที (24/7) 👉
- XM – Spread 0.6 pip, Free 30 $, Swap-Free, webinar ไทย 24/5 👉
- HFM – Spread 0 pip + 3 $, Bonus 100%, HFcopy 👉
- FXTM – Spread 0 pip, no commission, Instant EFT 25 นาที 👉
- FBS – Spread 0.7 pip, no commission, Cent lot จาก 175 THB 👉
🛠️ วิธีเก็บข้อมูล
- Spread & ค่าคอมฯ: เก็บข้อมูล real-time ช่วง London session (22–24 เม.ย. 2025)
- ฝากขั้นต่ำ: ตามเงื่อนไขโบรกเตอร์ (อัตราแลกเปลี่ยน 1 USD ≈ 35 THB)
- ทดสอบฝาก/ถอน: ใช้ PromptPay, TrueMoney, Instant EFT, บัตร, wire — นับเวลา end-to-end
- อัปเดต: ทุกไตรมาสหรือเมื่อโบรกเปลี่ยนค่าธรรมเนียม/ช่องทางฝาก–ถอน
❓ คำถามพบบ่อย
1. Giao dịch CFD กับโบรกต่างประเทศถูกกฎหมายไหม?
ประเทศไทยยังไม่ออกใบอนุญาต retail FX แต่ไม่มีกฎหมายห้ามเทรด CFD กับโบรกที่มีใบอนุญาตสากล
2. สัญญา Swap-Free จริงไหม?
XM และ HFM มีบัญชีอิสลามิกรวม swap-free ถาวร ไม่มีค่าธรรมเนียมแอบแฝง
3. ฝาก THB ทางไหนเร็วสุด?
PromptPay หรือ Internet Banking QR – เงินเข้าใน 1–3 นาที, ฟรีค่าธรรมเนียม
4. ควรเปิดกี่บัญชี?
แนะนำสองบัญชี: บัญชี ECN spread ต่ำ (Exness/FXTM) สำหรับ scalping และบัญชีโบนัส/เลเวอเรจสูง (HFM/FBS) สำหรับ swing trading
เลือกโบรกเกอร์ให้ตรงกับสไตล์เทรด ลิงก์ “อ่านรีวิว” เพื่อดูภาพหน้าจอสเปรดจริง ค่าธรรมเนียมเต็ม และวิดีโอการถอนเงิน ช่วยให้คุณเริ่มเทรดอย่างมั่นใจ!